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Tres pasos para evitar estafas de cheques falsos

Las estafas de cheques falsos están en aumento, y hay varias variaciones de este tipo de fraude de cheques.

Por lo general, los estafadores le piden que deposite un cheque falsificado y que les devuelva rápidamente una parte del dinero.

Importante: Pueden pasar semanas hasta que se detecta un cheque falso después de haber sido depositado. Tenga cuidado porque usted puede ser responsable del monto total del cheque. Y si transfiere o envía dinero a un estafador de cheques, es posible que no podamos recuperar esos fondos.

Estos tres pasos a continuación pueden ayudarle a evitar estafas de cheques falsos.

Paso 1: Conozca las estafas comunes de cheques falsos.


La clave de estas estafas es que se le pide que actúe rápidamente, deposite un cheque falso y devuelva una parte de los fondos antes de que su banco pueda detectar el fraude.

Estos son algunos ejemplos:

Estafa de pago excesivo: Alguien le envía un cheque fraudulento por un producto o servicio, pero el monto es superior al precio acordado. Se le pide que devuelva el “pago excesivo”.

Estafa de empleo: Alguien que se hace pasar por un empleador que quiere contratarlo envía un cheque falso como pago anticipado o para cubrir gastos. Se le pedirá que envíe de regreso el "dinero adicional".

Estafa con loterías o sorteos: Los estafadores dicen que usted ganó un premio de dinero. Envían un cheque falso y piden un pago parcial a cambio, sosteniendo que es por cargos de procesamiento, impuestos u otro motivo falso.

Si recibe un cheque relacionado con una oferta que parece demasiado buena para ser cierta, confíe en sus instintos.

Sea escéptico, no deposite el cheque y verifique que sea real antes de tomar cualquier medida.

Paso 2: Fíjese en las señales de advertencia de cheques falsos.


Si sospecha de un cheque que recibió, pregúntese:

  • ¿El cheque es por un monto superior a lo esperado?
  • ¿Se le presiona para que deposite o devuelva parte del dinero rápidamente?
  • ¿Recibió instrucciones inusuales sobre cómo depositar el cheque?
  • ¿Se le pidió que devolviera dinero usando una forma inmediata de pago, como, por ejemplo, un giro postal, una tarjeta de regalo, un giro electrónico o criptomoneda?
  • ¿Se le pidió que le diera a alguien dinero en efectivo o un pago inmediato a través de Zelle® u otras apps de pago?
  • ¿Está siendo amenazado con una acción policial?

Si respondió “sí” a cualquiera de estas preguntas, no deposite el cheque.

Paso 3: En caso de duda, deténgase y déjenos ayudarle.


Las estafas de cheques falsos pueden ser complejas.

Si no está seguro sobre un cheque que ha recibido, estamos aquí para ayudarle.

Traiga el cheque a una sucursal local de Wells Fargo y deje que le ayudemos.

Si ya ha depositado un cheque sospechoso y cree haber sido víctima de fraude, comuníquese con nosotros de inmediato.